Staking là gì? Tip staking coin tối ưu lợi nhuận năm 2025

Lợi nhuận hấp dẫn và tốc độ tăng trưởng nhanh chóng của thị trường crypto luôn là yếu tố thu hút các nhà đầu tư. Tuy nhiên, không phải ai cũng biết rằng có một cách kiếm tiền an toàn và bền vững mà không cần giao dịch liên tục, đó chính là Staking. Vậy Staking là gì? Hình thức kiếm tiền này có những lợi ích và rủi ro nào? Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về Staking, cùng những tip tối ưu lợi nhuận trong năm 2025. Đọc ngay với HiBT để có cái nhìn đầy đủ nhất!

Staking là gì?

Staking là một trong những tính năng quan trọng trong các hệ thống đồng thuận Proof-of-Stake (PoS), thay thế cho cơ chế Proof-of-Work (PoW) truyền thống. Được giới thiệu từ năm 2012, PoS giải quyết những vấn đề về hiệu suất và tiêu thụ năng lượng mà PoW gặp phải, đồng thời mang lại một giải pháp tối ưu và bền vững cho blockchain. Staking yêu cầu người dùng cam kết hoặc khoá một lượng tài sản vào mạng lưới blockchain để tham gia quá trình xác thực giao dịch và bảo mật hệ thống. Đổi lại, người tham gia nhận được phần thưởng từ chính mạng lưới đó, chủ yếu dưới dạng token, tạo ra nguồn thu nhập thụ động ổn định.

Mạng PoS không chỉ giúp duy trì sự ổn định và bảo mật của blockchain mà còn mở ra cơ hội cho các nhà đầu tư crypto kiếm tiền bền vững mà không cần phải giao dịch thường xuyên.

Cơ chế hoạt động của Staking

Quá trình staking bắt đầu khi người dùng quyết định khoá một lượng tài sản vào mạng lưới blockchain thông qua cơ chế PoS. Các tài sản này sẽ được sử dụng để xác thực các giao dịch và tạo ra các block mới, đồng thời bảo vệ mạng blockchain khỏi các tấn công. Những người tham gia staking có thể trở thành Validator Nodes – các nút xác thực có trách nhiệm kiểm tra và xác minh giao dịch. Càng stake nhiều và càng lâu, khả năng được chọn làm Validator càng cao.

Điều đặc biệt là những người trở thành Validator sẽ nhận phần thưởng staking, thường được trả bằng native token của chính mạng lưới đó. Tuy nhiên, để bảo đảm tính công bằng và bảo mật, hệ thống staking thường áp dụng cơ chế Slashing Penalty – hình phạt cắt giảm phần thưởng hoặc mất đi một phần tài sản nếu Validator có hành vi gian lận hoặc vi phạm quy trình.

Phân loại hình thức staking coin phổ biến 2025

1. Staking trực tiếp trên blockchain

Đây là hình thức phổ biến nhất, trong đó người dùng trực tiếp stake tài sản và tham gia vào mạng lưới Validator. Ví dụ, để trở thành Validator của Ethereum (ETH), bạn cần stake tối thiểu 32 ETH. Staking trực tiếp là hình thức phi tập trung, giúp người dùng kiểm soát 100% tài sản của mình và nhận phần thưởng đầy đủ. Tuy nhiên, hình thức này yêu cầu người tham gia có kiến thức về kỹ thuật và khả năng quản lý hạ tầng mạng ổn định.

2. Staking thông qua CEX

Staking trên CEX (sàn giao dịch tập trung) như HiBT là lựa chọn đơn giản và phù hợp với những người mới tham gia. Người dùng chỉ cần stake tài sản của mình trên nền tảng CEX và nhận lãi suất mà không cần lo lắng về việc quản lý ví hay cấu hình máy chủ. Đây là hình thức phù hợp cho những người muốn kiếm lợi nhuận ổn định mà không cần quá nhiều kiến thức về công nghệ blockchain.

3. Liquid Staking

Liquid Staking (hay còn gọi là Liquid Staking Derivatives) là mô hình cho phép người dùng vừa nhận phần thưởng từ staking, vừa duy trì khả năng thanh khoản thông qua Liquid Staking Token (LST). Những token này có thể được sử dụng như tài sản thế chấp trong các chiến lược DeFi như Lending, Farming hoặc đầu tư khác. Đây là cách thức giúp giảm bớt rủi ro cho người tham gia staking, vì tài sản vẫn có thể được sử dụng cho các hoạt động khác.

4. Restaking

Restaking là mô hình nâng cao của staking, cho phép người dùng tái staking token (LST) để kiếm được phần thưởng cao hơn. Tuy nhiên, người tham gia sẽ phải chịu rủi ro slashing cao hơn và phụ thuộc vào Validator mà họ uỷ quyền. Một số giao thức DeFi nổi bật trong lĩnh vực này có thể kể đến như EigenLayer hay Symbiotic.

Tip tối ưu lợi nhuận Staking Coin

1. Tập trung staking vào coin có nền tảng tốt

Một trong những cách tối ưu lợi nhuận là lựa chọn các dự án có fundamentals tốt và phát triển bền vững. Các đồng coin lớn như Ethereum (ETH), Solana (SOL) và BNB Chain (BNB) thường mang lại lãi suất ổn định, mặc dù không cao, nhưng có tiềm năng tăng giá dài hạn.

2. Ưu tiên staking thông qua Liquid Staking (LST)

Nếu bạn có kiến thức về DeFi, việc staking thông qua Liquid Staking là một cách rất tốt để tăng lợi nhuận. Bạn không chỉ nhận phần thưởng từ staking mà còn có thể sử dụng Liquid Staking Tokens (LST) để tham gia các chiến lược DeFi khác, giúp tiền luôn “được làm việc”. Hình thức này tối ưu hóa lợi nhuận mà không làm mất tính thanh khoản.

Các yếu tố ảnh hưởng đến lợi nhuận Staking

1. Tỷ lệ phần thưởng Staking (Staking Rewards)

Tỷ lệ phần thưởng có thể được tính bằng APR (Annual Percentage Rate) hoặc APY (Annual Percentage Yield). APR là tỷ lệ lợi nhuận hàng năm không tính lãi kép, còn APY bao gồm cả lãi kép. Nếu bạn có kế hoạch staking dài hạn, APY sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn so với APR.

2. Cơ chế lạm phát token

Lạm phát token có thể làm giảm giá trị thực tế của phần thưởng staking. Nếu tỷ lệ lạm phát cao, giá trị token của bạn có thể giảm mạnh dù bạn vẫn nhận phần thưởng staking đều đặn.

3. Thời gian khóa (Lock-up Period)

Thời gian khóa ảnh hưởng đến khả năng rút tài sản của bạn. Mặc dù thời gian khóa dài có thể mang lại phần thưởng cao hơn, nhưng sẽ tăng nguy cơ giảm thanh khoản nếu giá token giảm trong thời gian này.

4. Phí giao thức

Hầu hết các nền tảng staking đều thu phí dịch vụ, như staking fee. Mức phí này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận cuối cùng bạn nhận được, vì vậy cần tìm hiểu kỹ về mức phí trước khi quyết định tham gia.

Lợi ích và rủi ro khi tham gia Staking crypto

Lợi ích:

• Kiếm tiền thụ động: Lợi nhuận từ staking giúp bạn kiếm tiền mà không cần giao dịch thường xuyên.

• Lợi nhuận cao hơn so với đầu tư truyền thống: Lợi nhuận từ staking thường cao hơn các khoản tiết kiệm truyền thống.

• Hỗ trợ bảo mật mạng lưới: Staking giúp duy trì sự ổn định và bảo mật của mạng blockchain.

Rủi ro:

• Rủi ro biến động giá coin: Nếu giá token giảm mạnh, giá trị tài sản staking của bạn có thể giảm nhanh chóng.

• Rủi ro slashing: Các hành vi gian lận của Validator có thể khiến bạn mất phần thưởng hoặc tài sản đã stake.

• Rủi ro bảo mật: Các giao thức staking có thể bị hack, khiến tài sản của bạn gặp nguy hiểm.

Các đồng coin được staking phổ biến nhất

1. Ethereum (ETH): Hơn 75.49 tỷ USD được stake, với lãi suất trung bình 3.51%.

2. Solana (SOL): 53.35 tỷ USD được stake, tỷ lệ lãi suất lên đến 8.31%.

3. SUI: Đã có 22.72 tỷ USD được stake, tỷ lệ lãi suất khoảng 2.57%.

4. BNB: 18.21 tỷ USD được stake, lãi suất 2.2%.

5. TRX: 9.82 tỷ USD được stake, lãi suất 4.57%.

Kết luận

Staking là một phương thức kiếm tiền bền vững và an toàn trong thị trường crypto, đặc biệt khi lựa chọn đúng blockchain và phương thức staking phù hợp. Tuy nhiên, như bất kỳ hình thức đầu tư nào, staking cũng mang đến những rủi ro nhất định, từ sự biến động giá mạnh đến các vấn đề bảo mật. Vì vậy, để tối ưu hóa lợi nhuận, nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ về tokenomics, mức lãi suất và cơ chế lạm phát của các blockchain, cũng như chọn nền tảng staking uy tín như HiBT, Binance, Bybit, và các nền tảng DeFi uy tín. Hãy đảm bảo rằng bạn luôn cập nhật những xu hướng mới nhất và lựa chọn chiến lược phù hợp để gia tăng lợi nhuận từ staking.